AML und Verifizierung bei Casino Night

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen unsere Politik gegen Geldwäscherei (AML) und unseren Verifizierungsprozess (KYC). Beides sind gesetzliche Pflichten aus unserer Lizenz, und beide dienen am Ende einem Ziel: Ihrem Schutz und einem fairen Spielbetrieb.

Unsere AML-Grundsätze

Was wir rechtlich beachten

Wir betreiben Casino Night unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2018 gilt auf unserer Plattform ein risikobasierter Ansatz: Wer anonym spielen will, findet bei uns kein Angebot.

Unser AML-Programm umfasst die Kundenerkennung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta sowie regelmässige Schulungen aller Mitarbeitenden. Verstösse gegen diese Regeln ziehen für uns als Unternehmen empfindliche Sanktionen nach sich, weshalb wir sie ohne Ausnahme durchsetzen.

Verifizierung bei Casino Night

Wann wir Sie prüfen

Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung (Abgleich Ihrer Angaben mit öffentlichen Datenbanken), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und zusätzlich, sobald kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn uns etwas an Ihrem Spielverhalten auffällt. Eine Verifizierung kann zudem jederzeit stichprobenartig erfolgen.

Warum drei Dokumente

Jedes Dokument deckt ein eigenes Risiko ab: Der Ausweis belegt, dass Sie existieren und volljährig sind, der Adressnachweis bestätigt Ihren Wohnsitz in einem zulässigen Land, und der Zahlungsmittelnachweis zeigt, dass die eingesetzte Methode tatsächlich Ihnen gehört. Ohne diese drei Belege dürfen wir unter unserer Lizenz keine Auszahlung freigeben.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Den gesamten Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Konto, ohne E-Mail-Anhang und ohne Postweg. Nach dem Hochladen prüfen unsere Compliance-Spezialisten die Dokumente manuell. In der Regel ist die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen; bei hoher Auslastung oder unleserlichen Bildern kann es bis zu 72 Stunden dauern.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Konto.
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument in gutem Licht, alle vier Ecken sichtbar.
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Weisen Sie das belongs der Zahlungsmethode nach (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder E-Wallet-Screenshot).
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto; bei Rückfragen meldet sich unser Team.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur Mitarbeitende der Compliance-Abteilung sehen die Daten, und auch nur für die Dauer der Prüfung. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Finanzaufsicht, wenn diese verlangt das ein Gesetz.

Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder

Wann und warum wir fragen

Bei grösseren Beträgen oder einem ungewöhnlichen Einzahlungsmuster verlangen wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt, etwa aus Lohn, Erbschaft, Verkauf eines Vermögenswerts oder Dividenden.

• Lohnabrechnung der letzten 3 Monate oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug, der die Herkunft der Gelder zeigt
• Erbschein, Kaufvertrag oder Notariatsurkunde bei Vermögensverkäufen

Ein typischer Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen oder einzelne Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen. In solchen Fällen pausiert die Auszahlungsfreigabe so lange, bis der Nachweis vollständig ist. Meist genügt ein einziges Dokument.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungswege und Spielverhalten abgleicht. Zwei Regeln gelten ausnahmslos: Ausgezahlt wird nur auf dieselbe Methode wie eingezahlt (Same-Methode-Regel), und Auszahlungen erfolgen erst nach abgeschlossener Verifizierung. Auszahlungen auf ein Konto oder eine Karte eines Dritten führen wir nie aus.

Folgen fehlender oder falscher Dokumente

Was bei Nichterfüllung passiert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Angaben in Ihrem Konto, stufen wir das Konto vorerst als nicht verifiziert ein. Auszahlungen bleiben dann gesperrt, während Einzahlungen je nach Einzelfall noch möglich sind. Geben Sie die Unterlagen nach, heben wir die Sperre in der Regel innerhalb eines Werktags auf.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Einschränkung von Einzahlungen bei begründetem Verdacht
• Kontosperrung und Meldung an die FIAU bei Verdacht auf Geldwäscherei
• Kontoschliessung und Rückzahlung auf die Ursprungsmethode bei schweren Verstössen oder gefälschten Dokumenten

Ihre Rechte dabei

Sie erfahren den Grund einer Sperre immer schriftlich, soweit es die Gesetzgebung uns nicht untersagt (bei Geldwäscheverdacht gilt eine Meldeschweigepflicht). Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist, oder Beschwerde bei der MGA einreichen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre nach Kontoschliessung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA bis zu 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund ist die Pflicht, Behörden bei nachträglichen Untersuchungen die Unterlagen liefern zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Sie können die Löschung früher verlangen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen aller Dokumente. Bei unleserlichen Bildern oder Rückfragen unseres Compliance-Teams kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern.

Warum zahlt Casino Night nur auf dieselbe Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten aus der MGA-Lizenz. Sie verhindert, dass Geld über Ihr Konto an Dritte weitergeleitet wird. Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus zahlen wir auf Wunsch per Banküberweisung aus.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann akzeptieren wir ihn nicht und die Auszahlung bleibt gesperrt. Laden Sie eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Bankauszug oder offizielle Post hoch, die nicht älter als 3 Monate ist und Ihre Adresse zeigt.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen immer nachweisen?

Nein. Wir verlangen einen Source-of-Funds-Nachweis nur bei grösseren Beträgen, typischerweise ab 10,000 CHF kumuliert innerhalb von 30 Tagen, oder wenn Ihr Einzahlungsmuster deutlich vom gewohnten Verhalten abweicht.